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      Avales y Garantías

      Avales y Garantías

      Desde el 0,30%

      Sobre el valor garantizado.


      Otorgamiento por cada mes o fracción anticipado de un Aval.

      Todos nuestros avales y garantías son emitidos utilizando firma digital. Esta característicale permite a nuestro cliente y al beneficiario del aval o la garantía validar la autenticidad del documento, en cualquier momento, mediante un sencillo proceso de confirmación a través de código QR.

      Beneficios

      Agiliza tus operaciones comerciales, financieras y los compromisos sujetos a esta clase de garantías

      Obtén el respaldo que necesitas para tus operaciones financieras y comerciales

      Elimina la necesidad de buscar otro tipo de respaldos para sus operaciones

      Agiliza tus operaciones comerciales y financieras

      Haz los trámites rápidamente gracias a que otorgamos los avales a partir de cupos de crédito que ya tienes autorizados

      Características

      Entérate de toda la información de Avales y Garantías.

      • DESTINO
        Producto dirigido a personas naturales o jurídicas que necesiten un respaldo en las siguientes operaciones
        • Pagos relacionados con operaciones de cambio de divisas.
        • Pagos de residentes en Colombia relacionados con contratos de exportación o de prestación de servicios no financieros en el exterior. Estas operaciones exigen un título valor.
        • Pagos de residentes en el exterior.
        • Participación de empresas colombianas y extranjeras en licitaciones o concursos de mérito, convocado por empresas públicas o privadas en Colombia o en el extranjero.

        Garantías requeridas: Firma de pagaré y las garantías solicitadas en el plan financiero aprobado previamente por BBVA Colombia (puede ser reales o personales).

      Tasas y tarifas

      ¡En BBVA te mantenemos informado!

      • TASAS
        • Tasa de interés variable personalizada referenciada al Libor. Dependerá de las condiciones de la operación y de las políticas de precios vigentes al momento del desembolso de la operación.
      • TARIFAS

        USD $100,00

        • Aviso de Garantías recibidas. Conoce otras tarifas de Avales y Garantías.
        MONTO
        • El valor solicitado a garantizar dentro de la licitación o según las condiciones dadas por el beneficiario y en un plazo.
      • AMORTIZACIÓN
        • Pago en su totalidad al momento de otorgar el producto.
        • Pago total al cobro.
        PLAZO
        • La totalidad garantizada es exigible al momento del reclamo por parte del beneficiario.

      Requisitos

      Conoce los documentos que debes tener para acceder a Avales y Garantías.

      • REQUISITOS
        Antes de solicitar un aval o garantía, debes contar con:
        • Un cupo de crédito vigente y disponible.
        • Una línea de crédito para avales y garantías emitidos.
      • DOCUMENTOS
        • Carta de solicitud de apertura del aval o garantía. Debes indicar el país de la operación y las condiciones de esta: moneda, monto, plazo y finalidad.
        • Borrador del texto especial que debe transcribirse en el aval o garantía a emitir, en el caso que en virtud de la licitación así se requiera (un borrador, dependiendo del texto que le están solicitando si es el caso).
        • Una copia del contrato que da origen a la solicitud de la garantía, cuando sea del caso.
      • CONDICIONES
        • Garante.
        • Ordenante.
        • Beneficiario.
        • Contra Garante.
        • Monto a Garantizar.
        • Divisa a Garantizar.
        • Comisión.
        • Plazo a Garantizar.
        • Tipo de operación.

        Estas condiciones podrán variar al momento de emitir el mensaje Swift de aprobación.

      Estás a 4 pasos de obtener un Avales y Garantía

      • 1 Presenta documentos
      • 2 Estudio de documentos
      • 3 Paga o presenta documentos
      • 4 Cobro

      Presenta documentos

      • Presenta los documentos que detallan tus obligaciones de pago.

      Estudio de documentos

      • En BBVA Colombia estudiamos los documentos y te indicamos la factibilidad de nuestra participación en la operación.

      Paga o presenta documentos

      • Si no puedes hacer el pago, el beneficiario presentará unos documentos a BBVA Colombia para confirmar que no le han pagado y reclamar el importe.

      Cobro

      • En caso de cobro por parte del beneficiario, BBVA Colombia procede con el pago al exterior y crea la cartera en moneda extranjera a nuestro cliente y el correspondiente registro de deuda externa al Banco de la República.

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      • Confirming

        • Ofrece liquidez inmediata a tus proveedores.
        • Simplifica procesos de pago a proveedores.
        • Las tasas de operaciones varían según el segmento.
        Más información
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        • Obtén liquidez inmediata sobre las cuentas por cobrar a tus clientes. 
        • Optimiza el ciclo de operación de tu negocio.
        • Reduce los tiempos y costos de operación. 
        • Las tasas de las operaciones varían según el segmento.
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      • Descuento Título Valor

        • Obtén liquidez inmediata por documentos con vencimiento en el futuro.
        • Optimiza el recaudo de tu cartera eliminando los costos de administración y cobranza.
        • El monto mínimo de la operación es de $3 MM (suma total de las facturas o títulos a descontar).
        • El porcentaje de negociación está entre el 80% y 100% del valor neto de la factura.
        Más información

      Más información sobre Avales y Garantías

      Garantías recibidas:

      • Aviso: USD $100,00.
      • Emisión de garantía local en divisa o pesos y/o agregando confirmación por cada mes o fracción anticipado: 0,250% sobre el valor sin que el valor de la comisión pueda ser inferior a USD $100,00 pagadero Trimestralmente.
      • Prórroga (mes o fracción: 0,250% sobre el valor garantizado sin que el valor de la comisión pueda ser inferior a USD $100,00.
      • Modificaciones: USD $100,00.
      • Mensaje Swift: USD $25,00.
      • Costo papelería y fotocopias: COP $5.300,00.

      Garantías emitidas:

      • Emisión por cada mes o fracción anticipado: 0,300% sobre el valor garantizado sin que el valor de la comisión pueda ser inferior a USD$100,0; pagadero Trimestralmente.
      • Prórroga (mes o fracción): 0,300% sobre el valor garantizado sin que el valor de la comisión pueda ser inferior a USD$100,0.
      • Modificaciones: USD $100,00.
      • Mensaje Swift: USD $25,00.
      • Costo papelería y fotocopias: COP $5.300,00.

      Avales:

      • Otorgamiento por cada mes o fracción anticipado: 0,300% sobre el valor garantizado sin que el valor de la comisión pueda ser inferior a USD$100,0 pagadero trimestralmente.

      Cartera:

      • Desembolso de capital de trabajo: 0,500% sobre el valor de la cartera creada sin que el valor de la comisión pueda ser inferior a USD$50,00.
      • Prepago: 0,500% sobre el valor pagado sin que el valor de la comisión pueda ser inferior a USD$50,00.

      Las demás comisiones que se cobren en el exterior serán acordadas entre las partes, sea que se trate de comisiones pagadas en Colombia por las partes, como de comisiones pagadas desde el exterior a BBVA.

      • Avales en Moneda Legal: Es un acto jurídico unilateral por la cual una o varias personas garantizan en forma objetiva, por escrito, pura, simple, total o parcial y mediante firmas, el pago de una obligación de determinadas personas.
      • Garantías en Moneda Legal: Este servicio se refiere al compromiso que contrae una institución financiera para asegurar el cumplimiento de una obligación a cargo de un cliente con otra entidad, persona natural o jurídica o el Estado.

      En la práctica, aval y garantía se utilizan con el mismo significado. Garantía suele ser más genérico y aval se relaciona más con documentos como pagarés y letras de cambio.

      • Las garantías son reguladas mediante la URDG 758 «uniform ruler for demand guarantees», reglas y usos uniformes relativas a garantías a primer requerimiento, publicación de la cámara de comercio internacional.
      • Las cartas de crédito stand by son reguladas mediante las isp98 «usos internacionales relativos a los créditos contingentes», creadas por la comisión de las naciones unidas para el derecho mercantil internacional (CNUDMI) y acogidas y publicadas por la cámara de comercio internacional (CCI).

      Aval: Es una figura mediante la cual BBVA garantiza total o parcialmente el pago de un título valor.

      Garantía: El compromiso que contrae BBVA de asegurar el cumplimiento de una obligación cargo de un cliente con otra entidad o persona natural.

      Beneficiario: Acreedor de la operación garantizada. La garantía o aval se emite a su favor.

      Contra garante: Persona que asegura al garante la cobertura de la operación de garantía o aval. Puede ser el propio garante o puede que no exista en la operación.

      Garante: Persona que se obliga a pagar en sustitución de un tercero en caso de que el tercero no lo haga. Suele ser una entidad financiera.

      Mensaje Swift: Comunicación de transacciones entre bancos internacionales.

      Ordenante: Persona que ordena la emisión de la garantía a favor de un tercero.

      FAQs

      Preguntas frecuentes

      ¿Se admite garantías del Fondo Nacional de Garantías (FNG) en las operaciones Pymes? ¿Cuál es el nuevo formato de inscripción de empresas a Comex Net? ¿Cuál es la documentación para créditos para personas naturales con negocio?

      FAQs

      ¿Se admite garantías del Fondo Nacional de Garantías (FNG) en las operaciones Pymes?

      Estas operaciones podrán ser respaldadas con garantía emitida por el fondo nacional de garantías (FNG).

      ¿Cuál es el nuevo formato de inscripción de empresas a Comex Net?

      El nuevo formato anexo el cual simplifica el diligenciamiento reduciendo información y disminuye la probabilidad de error.

      ¿Cuál es la documentación para créditos para personas naturales con negocio?

      Los documentos solicitados son solicitud de crédito, fotocopia del documento de identidad, autorización para consultar cifin, declaración de renta de los últimos 2 años y estados financieros del año en curso y el anterior y soportes de ingresos.

      Atención al cliente

      Resuelve tus dudas, consultas sobre operaciones o productos y recibe la atención especializada que necesitas a través de nuestros canales de atención al cliente.
      Bogotá 401 00 00
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